Jacek Czarnecki è un avvocato presso lo studio legale Wardynski & Partners di Varsavia, dove si è specializzato in settori quali FinTech, valute digitali e blockchain.

In questo articolo di opinione, Czarnecki discute una nuova proposta nell'Unione europea mirata al finanziamento del terrorismo e le sue potenziali implicazioni maggiori per il settore blockchain.

La Commissione europea ha adottato questa settimana una proposta legislativa per portare gli scambi virtuali di valuta e i fornitori di portafogli di custodia nell'ambito della Direttiva UE contro il riciclaggio di denaro.

Questo passo avrebbe dovuto essere previsto, in quanto era chiaro che la Commissione europea voleva che il quadro normativo AML fosse esteso. Tuttavia, l'importanza delle leggi proposte può ancora andare oltre le normative AML.

Forse le conseguenze di più vasta portata potrebbero essere scatenate attraverso la sua introduzione di una definizione legale per "valute virtuali", la prima sotto il diritto dell'UE.

Secondo la proposta, "valute virtuali" significa:

"... una rappresentazione digitale di valore che non è né emessa da una banca centrale o da un'autorità pubblica, né necessariamente associata a una valuta fiat, ma è accettata da o persone giuridiche come mezzo di pagamento e possono essere trasferiti, archiviati o scambiati elettronicamente. "

Questa definizione è ampia e anche tecnologicamente neutrale (teoricamente non limitata alle criptovalute come il bitcoin).

Inoltre, ha due parti principali: un concetto ampio di "rappresentazione digitale del valore" non emesso da un'autorità pubblica, e il requisito che sia accettato come mezzo di pagamento (senza specificare quale scala sarà sufficiente) e ha forma elettronica.

Sembra che mentre la definizione è ampia, possono emergere dubbi su come trattare le criptovalute come l'etere, la valuta nativa sulla blockchain ethereum. Ad esempio, gli eteri sono negoziati in borsa, ma raramente servono come mezzi di pagamento.

Dal 1 ° gennaio 2017 in poi, la definizione dovrà essere inclusa nelle leggi AML pertinenti di tutti gli stati membri. In molti di questi paesi, sarà la prima volta che la criptovaluta verrà concepita come legge.

Mentre la definizione avrà un'applicazione diretta nei regolamenti AML, è probabile che influirà su altre leggi.

Significa che l'introduzione della definizione di "valute virtuali" può potenzialmente costituire un'ancora nei sistemi giuridici dei paesi dell'UE. I tribunali e le autorità pubbliche non avranno più bisogno di interpretare la propria definizione (talvolta adattata a scopi particolari), ma dovranno almeno prendere in considerazione la definizione legale presente nelle leggi AML.

Tuttavia, potrebbe rivelarsi uno strumento utile per i regolatori finanziari nazionali o le autorità fiscali, che fino ad ora non avevano un punto di ancoraggio nella legge.Ora, saranno in grado di utilizzare una definizione stabilita.

Resta comunque da vedere se sia in grado di resistere alla prova del tempo o di consentire alla tecnologia di crescere e competere nella regione.

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